最後文章更新於 2020 年 12 月 12 日 by Lanie
「我需要準備哪些銀行證照呢?」
「一定要有證照才可以面試銀行嗎?」
對於想要進入銀行業的大學生或是想轉職的人可能會有這些疑問。
其實,不管是什麼科系,或者之前的工作經驗是什麼,
想要進入金融業,金融證照絕對是必須的!
但不是所有金融證照都要考一遍,沒效率,也沒意義。
金融業包括銀行、證券、保險業、信託業、租賃業……等,
只要根據你想走的職位和領域考取相關證照就可以了!
這篇就來分享大學生就可以考取的銀行業三種必備證照!
並且教你如何化解面試時沒有證照的窘境!
*若想詢問其他金融證照或銀行面試問題,歡迎在文章底下的留言區留言喔!
銀行必備證照
1.信託
全名為「信託業務人員信託業務專業測驗」
難易度 : 中
如何報名 : 金融研訓院報名
分為筆試和電腦應試,電腦應試有非常多場,筆試通常一季一場。
電腦應試考完就會有分數,筆試結果則是預定於考試後一個月內寄發。
會比較建議電腦應試。
報名費用 : 筆試-新台幣565元;電腦應試-新台幣1,015元
報名資格 : 有高中學歷就可以報名,不一定要本科系唷!
測驗內容 : 分兩部份
。信託法規-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
- 信託法
- 信託業法
- 信託業法施行細則
- 信託相關稅制
- 相關行政規章與函令
。信託實務-測驗時間90分鐘,共80題,全是單選題
- 金錢信託
- 不動產信託
- 有價證券信託
- 金融資產證券化
- 保管銀行業務
- 其他相關信託實務
合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。
如何準備 :
準備信託個人認為沒有不二法門,就是背背背,多做考古題就對了!
建議用電腦應試,因為基本上就是那些考古題重複出現。
雖然考試題目方向很明確,就是考古題,
但我還是將信託的難易度列為中級,因為…內容實在是太枯燥乏味!
當時我讀起來覺得超痛苦的,不斷在無聊和瞌睡蟲中打起精神來繼續看書。
我用的是東展出版的信託試題,書非常厚,有979頁!
前半段是講義,後面則是一堆考古試題。
我是把整本書啃完,考古題刷一遍去考試的,然後一次就通過!
我覺得這樣的準備已經算是很充裕的了,考古題認真刷一遍基本上應該就可以過了!

(點擊了解)
2.人身保險
全名為「人身保險業務員資格測驗」
難易度 : 低
如何報名 :
報名方式有點特別,必須通過通訊處報名,也就是要找保險公司幫你報名。
這是比較麻煩的!
每週都有考試(筆試),成績於下週週五公布。
報名人身保險時,也可以加考金融常識與職業道德這張證照。
另外,也可以詢問看看校內是否會舉辦人身保險考試。
有些學校會有,這樣可以大大減少很多不便。
報名費用 : 都為筆試,新台幣400元
報名資格 : 滿20歲,有高中學歷就可以報名了,不一定要本科系唷!
測驗內容 : 分兩部份
。保險法規-測驗時間80分鐘,共100題,全是單選題
。保險實務-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。
如何準備 :
透過各保險通訊處報名,如果有認識的人,可以問問看他們有沒有相關的講義。
那時我就是看保險公司整理出的講義和考古題就去考了。
考題基本上就是考古題,所以不管是用什麼講義,考古題必做!
個人認為背誦的部份是沒有很多,可以用理解的方式去選答案,所以整體來說考試不難。

(點擊了解)
3.金融常識與職業道德
難易度 : 超級簡單
如何報名 :
- 金融研訓院
- 保險發展中心
- 證券暨期貨市場發展基金會
- 中華民國產物保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)
- 中華民國人壽保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)
平日小型場次 : 考試後3天可上網查詢成績,7天寄出證書
大型場次: 考試後5天可上網查詢成績,14天寄出證書
報名費用:都為筆試,新台幣250元
測驗內容 :
測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
。金融市場常識50%-金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務
。金融市場從業人員職業道德50%-業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律
合格標準:70分才算合格,成績保留五年
若一直在金融業任職,證照過期可以不用重考,但是若要再登錄新的證照就會需要重考。
若離開金融業再回來,證照已過期,那就必須要再考一次才能再到金融業任職。
如何準備 :
從報名方式可以看到,不管是保險、證券、期貨,還是銀行業的相關機構都可以考金融常識與職業道德,表示這張是進入金融業必備必備必備的證照。
不管有再多證照,沒有這一張就是不能執業。
所以這張必備!
如何準備呢? 非常簡單!
不用買書,在這邊下載題庫就好,把金融常識共計504題和職業道德615題的考古題全部看完就可以了!
很多嗎?
放心,一點都不,看的速度可以非常快!
主要了解金融業基本知識,然後職業道德這一塊可以直接用理解的方式作答。
因此,在準備證照時,我會建議將這張保留到最後再考。
因為它太簡單,不需要花很多時間,可以等到自己準備要進入社會或確定要進入金融業時再考。
而且它有期限,若早早考到,可是過了五年才進入金融業,又得重考。
所以把它放在最後考就可以了。
個人經驗
建議學生時期取得
建議在學生時期就取得證照比較好!
因為邊工作邊看書真的是一件很累人的事!

上班一天都累了,下班後還要看枯燥乏味的書,真的很辛苦!
所以建議在學生時期先考到!
而這三項銀行必備證照考取順序建議是 :
信託 -> 人身保險 -> 金融常識與職業道德
面試銀行前一定要有證照嗎?
「沒有證照,難道就不能去面試了嗎?」
其實不用太擔心!
就算沒有證照,還是可以很有自信的去面試,好好的展現自己!
但是!!!
「你什麼時候能取得證照」這個問題一定會被問!一定要準備啊!
銀行業是政府高度管理的特許行業,所以進入銀行一定要有證照才可以(至少要有金融常識與職業道德)。
因此,面試官一定會問「你打算什麼時候取得?」

給一個確切的時間,而且若是已經報名了更好!
這樣面試官才會知道是真的有在準備的,而不是說說而已。
這樣就算沒有證照,還是有機會錄取的!
p.s.不過,若是要考公股銀行的人,在考試簡章時就有列出必須有哪些證照才可以面試,就不適用這個方法了。
分享我的經驗 :
我在大學畢業前,只取得信託和金融常識與職業道德,仍是很順利拿到offer。
不過公司表示必須取得人身保險證照才能正式報到。
因此,來來回回大概兩個月後,我才正式去上班!
我想分享的是,並不是證照沒有齊全就不能面試,還是有機會的。
但能先準備總是好的,不然像我那樣趕著去考證照,反而花了更長的時間!
比證照數更重要的事
在開始準備要考金融證照前,我建議先尋找自己想踏入的領域!
證券、保險、銀行業需要的證照都不一樣。
拚了命去考外匯,但最後進了證券業;拚了命去考期貨,但最後進了保險……
這樣很沒效率,也很浪費時間金錢!
因此,比起考取了多少張金融證照,我想更重要的是摸索未來想要踏入的領域!
爭取各金融機構實習的機會,實地去看裡面的人在做什麼,這個比衝證照數還有意義!
而且證照數沒什麼好比的,理專一攤開來都一堆證照,
或是考了跟自己本業無關的證照,也是浪費!

趁申請實習時,多去不同金融機構或職位看看!
因為出社會進入一家企業後,要想頻繁輪調其他部門歷練並不是件容易的事,因此要好好把握實習的機會!
總結
能在學生時期申請金融機構的實習,一探金融業職務的機會是最好不過了!
之後再進一步針對自己想發展的領域考取相關證照!
而對於想進入銀行業的人,可以先準備的證照就是信託、人身保險和金融常識與職業道德。
一樣在依照想待的職務可取相關證照,比如外匯、授信、財富管理……
就算證照不齊全,在面試時也不要擔心,
展現自己有自信的一面,準備好去應對面試官的問題吧!
若想進一步了解金融證照和銀行面試的問題,歡迎在底下留言給我唷!
如果對文章內容有任何問題,歡迎在底下留言讓我知道。
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by 理財說 Finspeaks
金融證照確實挺好的,現在想想,還好年輕時有為自己拿個一張,真的挺實用的♥
打造自己的未來!
這3張證照感覺都不太難
只要用一點心,都很有機會
我也有一點心動了,可以提升自己!
沒錯!只要有心,證照都不能取得的!
有張金融證照真的很棒ㄟ 非常感謝版主分享 現在來去考還來的及嗎 哈哈
當然來得及!只要有心進這一行,都來得及!
金融證照真的滿重要的,但心態更是重要,我當初是理工畢業也沒有任何一張證照,所有的證照都是適用期考過的哈哈ㄏ
沒錯!我也覺得心態是更重要的,心態對,自然就容易考到證照!
一直以為進金融業要靠證照的
看到身旁很多人都在考…..
原來沒有證照也是可以先去面試的
長知識了 不然之前都不敢投遞履歷
面試準備好報名證照的時間,也是有機會!