最後文章更新於 2022 年 8 月 25 日 by Lanie
「我需要有哪些金融證照呢?」
「一定要有證照才可以面試銀行嗎?」
對於想要進入銀行業的大學生或是想轉職的人可能會有這些疑問。
其實,不管是什麼科系,或者之前的工作經驗是什麼,
想要進入金融業,金融證照是必須的!
但不是所有金融證照都要考一遍,沒效率,也沒意義。
金融業包括銀行、證券、保險業、信託業、租賃業……等,只要根據你想走的職位和領域考取相關證照就可以了!
這篇將要分享大學生就可以考的銀行業三張必備證照!
- 信託業務人員信託業務專業測驗
- 人身保險業務員資格測驗
- 金融常識與職業道德
並且教你如何化解面試時沒有證照的窘境!
公股銀行考試
>> 公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?
銀行必備證照
1.信託
全名為「信託業務人員信託業務專業測驗」
難易度 : 中
如何報名 : 金融研訓院報名
分為筆試和電腦應試,電腦應試有非常多場,筆試通常一季一場。
電腦應試考完就會有分數,筆試結果則是預定於考試後一個月內寄發。
會比較建議電腦應試。
報名費用 : 筆試-新台幣565元;電腦應試-新台幣1,015元
報名資格 : 有高中學歷就可以報名,不一定要本科系唷!
測驗內容 : 分兩部份
。信託法規-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
- 信託法
- 信託業法
- 信託業法施行細則
- 信託相關稅制
- 相關行政規章與函令
。信託實務-測驗時間90分鐘,共80題,全是單選題
- 金錢信託
- 不動產信託
- 有價證券信託
- 金融資產證券化
- 保管銀行業務
- 其他相關信託實務
合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。
如何準備 :
準備信託個人認為沒有不二法門,就是背背背,多做考古題就對了!
建議用電腦應試,因為基本上就是那些考古題重複出現。
雖然考試題目方向很明確,就是考古題,
但我還是將信託的難易度列為中級,因為…內容實在是太枯燥乏味!
當時我讀起來覺得超痛苦的,不斷在無聊和瞌睡蟲中打起精神來繼續看書。
我用的是東展出版的信託試題,書非常厚,有979頁!
前半段是講義,後面則是一堆考古試題。
我是把整本書啃完,考古題刷一遍去考試的,然後一次就通過!
我覺得這樣的準備已經算是很充裕的了,考古題認真刷一遍基本上應該就可以過了!

(點擊了解)
2.人身保險
全名為「人身保險業務員資格測驗」
難易度 : 低
如何報名 :
報名方式有點特別,必須通過通訊處報名,也就是要找保險公司幫你報名。
這是比較麻煩的!
每週都有考試(筆試),成績於下週週五公布。
報名人身保險時,也可以加考金融常識與職業道德這張證照。
另外,也可以詢問看看校內是否會舉辦人身保險考試。
有些學校會有,這樣可以大大減少很多不便。
報名費用 : 都為筆試,新台幣400元
報名資格 : 滿20歲,有高中學歷就可以報名了,不一定要本科系唷!
測驗內容 : 分兩部份
。保險法規-測驗時間80分鐘,共100題,全是單選題
。保險實務-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。
如何準備 :
透過各保險通訊處報名,如果有認識的人,可以問問看他們有沒有相關的講義。
那時我就是看保險公司整理出的講義和考古題就去考了。
考題基本上就是考古題,所以不管是用什麼講義,考古題必做!
個人認為背誦的部份是沒有很多,可以用理解的方式去選答案,所以整體來說考試不難。

(點擊了解)
3.金融常識與職業道德
難易度 : 超級簡單
如何報名 :
- 金融研訓院
- 保險發展中心
- 證券暨期貨市場發展基金會
- 中華民國產物保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)
- 中華民國人壽保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)
平日小型場次 : 考試後3天可上網查詢成績,7天寄出證書
大型場次: 考試後5天可上網查詢成績,14天寄出證書
報名費用:都為筆試,新台幣250元
測驗內容 :
測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題
。金融市場常識50%-金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務
。金融市場從業人員職業道德50%-業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律
合格標準:70分才算合格,成績保留五年
若一直在金融業任職,證照過期可以不用重考,但是若要再登錄新的證照就會需要重考。
若離開金融業再回來,證照已過期,那就必須要再考一次才能再到金融業任職。
如何準備 :
從報名方式可以看到,不管是保險、證券、期貨,還是銀行業的相關機構都可以考金融常識與職業道德,表示這張是進入金融業必備必備必備的證照。
不管有再多證照,沒有這一張就是不能執業。
所以這張必備!
如何準備呢? 非常簡單!
不用買書,在這邊下載題庫就好,把金融常識共計504題和職業道德615題的考古題全部看完就可以了!
很多嗎?
放心,一點都不,看的速度可以非常快!
主要了解金融業基本知識,然後職業道德這一塊可以直接用理解的方式作答。
因此,在準備證照時,我會建議將這張保留到最後再考。
因為它太簡單,不需要花很多時間,可以等到自己準備要進入社會或確定要進入金融業時再考。
而且它有期限,若早早考到,可是過了五年才進入金融業,又得重考。
所以把它放在最後考就可以了。

個人經驗
建議學生時期取得
建議在學生時期就取得證照比較好!
因為邊工作邊看書真的是一件很累人的事!

上班一天都累了,下班後還要看枯燥乏味的書,真的很辛苦!
所以建議在學生時期先考到!
而這三項銀行必備證照考取順序建議是 :
信託 -> 人身保險 -> 金融常識與職業道德
面試銀行前一定要有證照嗎?
「沒有證照,難道就不能去面試了嗎?」
其實不用太擔心!
就算沒有證照,還是可以很有自信的去面試,好好的展現自己!
但是!!!
「你什麼時候能取得證照?」
這個問題一定會被問! 所以一定要準備這題的答案!
銀行業是政府高度管理的特許行業,所以進入銀行一定要有證照才可以(至少要有金融常識與職業道德)。
因此,面試官一定會問「你打算什麼時候取得?」

給一個確切的時間,而且若是已經報名了更好!
這樣面試官才會知道是真的有在準備的,而不是說說而已。
這樣就算沒有證照,還是有機會錄取的!
p.s.不過,若是要考公股銀行的人,在考試簡章時就有列出必須有哪些證照才可以面試,就不適用這個方法了。
分享我的經驗 :
我在大學畢業前,只取得信託和金融常識與職業道德,仍是很順利拿到offer。
不過公司表示必須取得人身保險證照才能正式報到。
因此,來來回回大概兩個月後,我才正式去上班!
我想分享的是,並不是證照沒有齊全就不能面試,還是有機會的。
但能先準備總是好的,不然像我那樣趕著去考證照,反而花了更長的時間!
>> 延伸閱讀 : 公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?一次告訴你
比證照數更重要的事
在開始準備要考金融證照前,我建議先尋找自己想踏入的領域!
證券、保險、銀行業需要的證照都不一樣。
拚了命去考外匯,但最後進了證券業;拚了命去考期貨,但最後進了保險……
這樣很沒效率,也很浪費時間金錢!
因此,比起考取了多少張金融證照,我想更重要的是摸索未來想要踏入的領域!
爭取各金融機構實習的機會,實地去看裡面的人在做什麼,這個比衝證照數還有意義!
而且證照數沒什麼好比的,理專一攤開來都一堆證照,
或是考了跟自己本業無關的證照,也是浪費!

趁申請實習時,多去不同金融機構或職位看看!
因為出社會進入一家企業後,要想頻繁輪調其他部門歷練並不是件容易的事,因此要好好把握實習的機會!
總結
能在學生時期申請金融機構的實習,一探金融業職務的機會是最好不過了!
之後再進一步針對自己想發展的領域考取相關證照!
而對於想進入銀行業的人,可以先準備的證照就是信託、人身保險和金融常識與職業道德。
一樣在依照想待的職務可取相關證照,比如外匯、授信、財富管理……
就算證照不齊全,在面試時也不要擔心,
展現自己有自信的一面,準備好去應對面試官的問題吧!
另外,要準備公股銀行考試的朋友,可以看看這篇「公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?一次告訴你」。
記得訂閱新文章通知,就不會錯過分享考取金融證照的小撇步囉!
如何學習投資ETF
>> 14天建立正確的理財觀念
>> 新手投資,學習美股ETF投資
>> ETF和股票不同? 如何買? 溢價是什麼?給新手的ETF介紹大全
ETF系列
>> 4檔熱門美股科技ETF績效比較-ARKK、ARKW、QQQ、XLK
>>【陸股系列】中國科技股還可以進場嗎? 滬深中國網路ETF-KWEB介紹
如果對文章內容有任何問題,歡迎在底下留言讓我知道。
如果你喜歡我的文章,可以按分享按鈕,讓更多的人看見我的文章。
還沒訂閱部落格的朋友們,記得在右上角填入信箱,收到我最新文章的通知。
本文資訊僅做為個人經驗分享和筆記整理,並不代表任何投資標的之推薦,投資者應仔細考量個人財務狀況及風險評估再進行投資。
by 理財說 Finspeaks
金融證照確實挺好的,現在想想,還好年輕時有為自己拿個一張,真的挺實用的♥
打造自己的未來!
這3張證照感覺都不太難
只要用一點心,都很有機會
我也有一點心動了,可以提升自己!
沒錯!只要有心,證照都不能取得的!
有張金融證照真的很棒ㄟ 非常感謝版主分享 現在來去考還來的及嗎 哈哈
當然來得及!只要有心進這一行,都來得及!
金融證照真的滿重要的,但心態更是重要,我當初是理工畢業也沒有任何一張證照,所有的證照都是適用期考過的哈哈ㄏ
沒錯!我也覺得心態是更重要的,心態對,自然就容易考到證照!
一直以為進金融業要靠證照的
看到身旁很多人都在考…..
原來沒有證照也是可以先去面試的
長知識了 不然之前都不敢投遞履歷
面試準備好報名證照的時間,也是有機會!
請問信託業務人員專業測驗上面的報考資格還有寫說需要取得證券投資信託及顧問事業業務員測驗的合格者,所以還有需要另外報考另一科嗎…?
不用喔!考信託業務人員測驗只要高中職畢業就可以考了。
你指的應該是證券投信託的報名資格是要有信託證照。
老實說現在金融業也是非常缺人,證照拿到會比較好進民營,但還是建議以公股為目標,所以一定要拿到這幾張證照啊
沒錯!金融業一直呈現很缺人的狀況,不管是民營還是公股,只是公股就是要考試啦!但現在不管如何,公股民營都會有要求的證照。
邊工作邊看書真的很累呀~除非你有很多書要讀,也是要看是什麼工作啦,不過我覺得保險類的考起來還不錯用,長知識又很容易,我就是準備要去考啦~雖然自己的工作都不相關
這樣很不錯耶!個人財務觀念我覺得是每個人必備的,透過金融證照來取得相關知識是個很好的方法!
想請問版主之前面試的時候 大概會被問什麼類型的問題呢? 還有要從哪個方面開始準備呢?
銀行有很多職位,會依據各種不同職位,還有個人經驗問問題,像是業務、存匯、內勤等問的問題一定都不一樣。如果是應徵分行,證照是一定會被問的,如果是剛畢業或沒有金融業經驗,也一定會問為什麼選擇金融業。
不過既然要進入金融業,大概了解一下目前股市、經濟狀況、匯率(尤其美元)我覺得會比較好一些。當然,一定要去逛逛銀行的網站,如果是它的使用者更好,然後也多搜尋一下銀行的新聞。
這篇文章好實用喔!
非本科系的人想進入金融業都不知道要考什麼證照比較好
學生時期時間比較多
可以多考一些證照以備不時之需
有證照對未來找工作時也加分
金融業滿多非本科系的,那麼要準備的證照就從文中的三張證照開始吧!
是最基礎,也是最簡單的!
而且也可以透過考證照的機會得到投資理財相關知識,我是覺得滿不錯的!
雖然目前用不到這些證照
但還是非常鼓勵在學學生先把證照考起來
後續真的要踏入金融產業,就可以更順利
對,在學期間考試真的是最輕鬆的!不然之後進入金融業,邊工作邊讀書真的很累人!
這些證照感覺含金量很足夠呢 非常感謝版主分享 讓我可以學習到這寶貴的知識 已分享給身邊好友
希望能幫助到更多想進金融業的人,謝謝支持喔!
我覺得版主分享的內容很實用,就算非本科系,想要踏入金融業,該考取那些證照都寫得很清楚。
讓我也很心動,加上考取證照似乎沒有想像中困難,感覺值得一試,順便豐富自己這方面的知識!!
非本科系要踏入金融業真的不難,只要有心,認真讀個書就好,這些知識也可以好好運用在生活理財上,之後也會多多分享各類金融證照讓大家認識。
好文章!證照感覺對於畢業後有很大的幫助,對於自己理財也會增張不少,謝謝分享
謝謝支持~希望能幫助到想進金融業的學生!
想問銀行業不管哪個職位都會建議考這三張證照嗎~
最近有朋友好像也正在準備銀行考試,因為就像版主說的有看到類似證券的職位要求的證照不太一樣,所以這三張是基本配備嗎XD
如果是證券營業員的話,信託和人身保險不一定要,基本證照有金融常識與職業道德這張就可以了!
不過證券營業員建議取得證券業務人員(初業和高業)的證照!
多一份證照就多一份選項.也多一份保障.已與家裡的人分享.如有興趣也希望能提前作準備.謝謝版主!
透過證照學習新的領域,我覺得也是不錯的方法!也是保障自己的資產的方式之一,規劃專屬自己的理財之道!
我目前正考慮打算轉行踏入金融業,原本還在擔心沒有相關證照而且也不是相關科系畢業會不會就沒機會,原來證照並沒有想像中那麼難取得~
考證照是真的不難!找出自己想走的路,考相關證照就等於拿到入場票了!
好希望我十年前在大學畢業前就能看到這篇文章喔!! 真的要趁在學校的時候認真的時候把證照考起來,工作後要再進修要很大的毅力,看到這篇文章的大學生真的很有福氣! 謝謝你的分享
能在學生身分取得證照真的是最好的!有很多時間可以看書,不然之後邊工作邊考證照真的會比較累!要撐下去!
真的是要在學生時期考取證照,不然出社會後一邊工作一邊考試,會非常的累