大學生就可以準備的銀行3張必備金融證照，並且教你化解面試沒有證照的窘境!

最後文章更新於 2021 年 8 月 27 日 by Lanie

「我需要有哪些金融證照呢?」
「一定要有證照才可以面試銀行嗎?」
對於想要進入銀行業的大學生或是想轉職的人可能會有這些疑問。

其實，不管是什麼科系，或者之前的工作經驗是什麼，

想要進入金融業，金融證照是必須的!

但不是所有金融證照都要考一遍，沒效率，也沒意義。

金融業包括銀行、證券、保險業、信託業、租賃業……等，只要根據你想走的職位和領域考取相關證照就可以了!

這篇將要分享大學生就可以考的銀行業三張必備證照!

• 信託業務人員信託業務專業測驗
• 人身保險業務員資格測驗
• 金融常識與職業道德

並且教你如何化解面試時沒有證照的窘境!

公股銀行考試
>> 公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?

銀行必備證照

1.信託

全名為「信託業務人員信託業務專業測驗」

難易度 : 中

如何報名 : 金融研訓院報名

分為筆試和電腦應試，電腦應試有非常多場，筆試通常一季一場。
電腦應試考完就會有分數，筆試結果則是預定於考試後一個月內寄發。

會比較建議電腦應試。

報名費用 : 筆試-新台幣565元；電腦應試-新台幣1,015元

報名資格 : 有高中學歷就可以報名，不一定要本科系唷!

測驗內容 : 分兩部份

。信託法規-測驗時間60分鐘，共50題，全是單選題

1. 信託法
2. 信託業法
3. 信託業法施行細則
4. 信託相關稅制
5. 相關行政規章與函令

。信託實務-測驗時間90分鐘，共80題，全是單選題

1. 金錢信託
2. 不動產信託
3. 有價證券信託
4. 金融資產證券化
5. 保管銀行業務
6. 其他相關信託實務

合格標準 : 兩科總分要達140分，且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。

如何準備 :

準備信託個人認為沒有不二法門，就是背背背，多做考古題就對了!

建議用電腦應試，因為基本上就是那些考古題重複出現。

雖然考試題目方向很明確，就是考古題，
但我還是將信託的難易度列為中級，因為…內容實在是太枯燥乏味!
當時我讀起來覺得超痛苦的，不斷在無聊和瞌睡蟲中打起精神來繼續看書。

我用的是東展出版的信託試題，書非常厚，有979頁!
前半段是講義，後面則是一堆考古試題。

我是把整本書啃完，考古題刷一遍去考試的，然後一次就通過!

我覺得這樣的準備已經算是很充裕的了，考古題認真刷一遍基本上應該就可以過了!

2.人身保險

全名為「人身保險業務員資格測驗」

難易度 : 低

如何報名 : 

報名方式有點特別，必須通過通訊處報名，也就是要找保險公司幫你報名。

這是比較麻煩的!

每週都有考試(筆試)，成績於下週週五公布。
報名人身保險時，也可以加考金融常識與職業道德這張證照。

另外，也可以詢問看看校內是否會舉辦人身保險考試。
有些學校會有，這樣可以大大減少很多不便。

報名費用 : 都為筆試，新台幣400元

報名資格 : 滿20歲，有高中學歷就可以報名了，不一定要本科系唷!

>> 人壽保險商業同業公會公布的測驗訊息

測驗內容 : 分兩部份

。保險法規-測驗時間80分鐘，共100題，全是單選題
。保險實務-測驗時間60分鐘，共50題，全是單選題

合格標準 : 兩科總分要達140分，且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。

如何準備 :

透過各保險通訊處報名，如果有認識的人，可以問問看他們有沒有相關的講義。
那時我就是看保險公司整理出的講義和考古題就去考了。

考題基本上就是考古題，所以不管是用什麼講義，考古題必做!

個人認為背誦的部份是沒有很多，可以用理解的方式去選答案，所以整體來說考試不難。

3.金融常識與職業道德

難易度 : 超級簡單

如何報名 : 

1. 金融研訓院
2. 保險發展中心
3. 證券暨期貨市場發展基金會
4. 中華民國產物保險商業同業公會(考某些證照時，可以另外加考)
5. 中華民國人壽保險商業同業公會(考某些證照時，可以另外加考)

平日小型場次 : 考試後3天可上網查詢成績，7天寄出證書
大型場次: 考試後5天可上網查詢成績，14天寄出證書

報名費用：都為筆試，新台幣250元

測驗內容 : 

測驗時間60分鐘，共50題，全是單選題

。金融市場常識50%-金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務

。金融市場從業人員職業道德50%-業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律

合格標準：70分才算合格，成績保留五年

若一直在金融業任職，證照過期可以不用重考，但是若要再登錄新的證照就會需要重考。
若離開金融業再回來，證照已過期，那就必須要再考一次才能再到金融業任職。

如何準備 :

從報名方式可以看到，不管是保險、證券、期貨，還是銀行業的相關機構都可以考金融常識與職業道德，表示這張是進入金融業必備必備必備的證照。

不管有再多證照，沒有這一張就是不能執業。

所以這張必備!

如何準備呢? 非常簡單!

不用買書，在這邊下載題庫就好，把金融常識共計504題和職業道德615題的考古題全部看完就可以了!

很多嗎?
放心，一點都不，看的速度可以非常快!
主要了解金融業基本知識，然後職業道德這一塊可以直接用理解的方式作答。

因此，在準備證照時，我會建議將這張保留到最後再考。

因為它太簡單，不需要花很多時間，可以等到自己準備要進入社會或確定要進入金融業時再考。
而且它有期限，若早早考到，可是過了五年才進入金融業，又得重考。
所以把它放在最後考就可以了。

個人經驗

建議學生時期取得

建議在學生時期就取得證照比較好!

因為邊工作邊看書真的是一件很累人的事!

上班一天都累了，下班後還要看枯燥乏味的書，真的很辛苦!
所以建議在學生時期先考到!

而這三項銀行必備證照考取順序建議是 :
信託 -> 人身保險 -> 金融常識與職業道德

面試銀行前一定要有證照嗎?

「沒有證照，難道就不能去面試了嗎?」

其實不用太擔心!
就算沒有證照，還是可以很有自信的去面試，好好的展現自己!

但是!!!
「你什麼時候能取得證照?」
這個問題一定會被問! 所以一定要準備這題的答案!

銀行業是政府高度管理的特許行業，所以進入銀行一定要有證照才可以(至少要有金融常識與職業道德)。

因此，面試官一定會問「你打算什麼時候取得?」

給一個確切的時間，而且若是已經報名了更好!
這樣面試官才會知道是真的有在準備的，而不是說說而已。
這樣就算沒有證照，還是有機會錄取的!

p.s.不過，若是要考公股銀行的人，在考試簡章時就有列出必須有哪些證照才可以面試，就不適用這個方法了。

分享我的經驗 :

我在大學畢業前，只取得信託和金融常識與職業道德，仍是很順利拿到offer。
不過公司表示必須取得人身保險證照才能正式報到。
因此，來來回回大概兩個月後，我才正式去上班!


我想分享的是，並不是證照沒有齊全就不能面試，還是有機會的。
但能先準備總是好的，不然像我那樣趕著去考證照，反而花了更長的時間!

>> 延伸閱讀 : 公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?一次告訴你

比證照數更重要的事

在開始準備要考金融證照前，我建議先尋找自己想踏入的領域!

證券、保險、銀行業需要的證照都不一樣。
拚了命去考外匯，但最後進了證券業；拚了命去考期貨，但最後進了保險……
這樣很沒效率，也很浪費時間金錢!

因此，比起考取了多少張金融證照，我想更重要的是摸索未來想要踏入的領域!

爭取各金融機構實習的機會，實地去看裡面的人在做什麼，這個比衝證照數還有意義!

而且證照數沒什麼好比的，理專一攤開來都一堆證照，
或是考了跟自己本業無關的證照，也是浪費!

趁申請實習時，多去不同金融機構或職位看看!
因為出社會進入一家企業後，要想頻繁輪調其他部門歷練並不是件容易的事，因此要好好把握實習的機會!

總結

能在學生時期申請金融機構的實習，一探金融業職務的機會是最好不過了!
之後再進一步針對自己想發展的領域考取相關證照!

而對於想進入銀行業的人，可以先準備的證照就是信託、人身保險和金融常識與職業道德。
一樣在依照想待的職務可取相關證照，比如外匯、授信、財富管理……

就算證照不齊全，在面試時也不要擔心，
展現自己有自信的一面，準備好去應對面試官的問題吧!

另外，要準備公股銀行考試的朋友，可以看看這篇「公股銀行考試該如何準備?金融基測FIT是什麼?一次告訴你」。

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by 理財說 Finspeaks