大學生就可以準備的銀行3張必備證照,並且教你化解面試沒有證照的窘境!

銀行必備證照

最後文章更新於 2021 年 4 月 12 日 by Lanie

「我需要準備哪些銀行證照呢?」
「一定要有證照才可以面試銀行嗎?」
對於想要進入銀行業的大學生或是想轉職的人可能會有這些疑問。

其實,不管是什麼科系,或者之前的工作經驗是什麼,

想要進入金融業,金融證照是必須的!

但不是所有金融證照都要考一遍,沒效率,也沒意義。

金融業包括銀行、證券、保險業、信託業、租賃業……等,只要根據你想走的職位和領域考取相關證照就可以了!

這篇將要分享大學生就可以考的銀行業三張必備證照!
並且教你如何化解面試時沒有證照的窘境!

*若想詢問其他金融證照或銀行面試問題,歡迎在文章底下的留言區留言喔!

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銀行必備證照

1.信託

全名為「信託業務人員信託業務專業測驗」

難易度 :

如何報名 : 金融研訓院報名

分為筆試和電腦應試,電腦應試有非常多場,筆試通常一季一場。
電腦應試考完就會有分數,筆試結果則是預定於考試後一個月內寄發。

會比較建議電腦應試。

報名費用 : 筆試-新台幣565元;電腦應試-新台幣1,015元

報名資格 : 有高中學歷就可以報名,不一定要本科系唷!

測驗內容 : 分兩部份

信託法規-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題

  1. 信託法
  2. 信託業法
  3. 信託業法施行細則
  4. 信託相關稅制
  5. 相關行政規章與函令

。信託實務-測驗時間90分鐘,共80題,全是單選題

  1. 金錢信託
  2. 不動產信託
  3. 有價證券信託
  4. 金融資產證券化
  5. 保管銀行業務
  6. 其他相關信託實務

合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。

如何準備 :

準備信託個人認為沒有不二法門,就是背背背,多做考古題就對了!

建議用電腦應試,因為基本上就是那些考古題重複出現。

雖然考試題目方向很明確,就是考古題,
但我還是將信託的難易度列為中級,因為…內容實在是太枯燥乏味!
當時我讀起來覺得超痛苦的,不斷在無聊和瞌睡蟲中打起精神來繼續看書。

我用的是東展出版的信託試題,書非常厚,有979頁!
前半段是講義,後面則是一堆考古試題。

我是把整本書啃完,考古題刷一遍去考試的,然後一次就通過!

我覺得這樣的準備已經算是很充裕的了,考古題認真刷一遍基本上應該就可以過了!

東展出版的信託業務員測驗試題
(點擊了解)

2.人身保險

全名為「人身保險業務員資格測驗」

難易度 :

如何報名 : 

報名方式有點特別,必須通過通訊處報名,也就是要找保險公司幫你報名。

這是比較麻煩的!

每週都有考試(筆試),成績於下週週五公布。
報名人身保險時,也可以加考金融常識與職業道德這張證照。

另外,也可以詢問看看校內是否會舉辦人身保險考試。
有些學校會有,這樣可以大大減少很多不便。

報名費用 : 都為筆試,新台幣400元

報名資格 : 滿20歲,有高中學歷就可以報名了,不一定要本科系唷!

>> 人壽保險商業同業公會公布的測驗訊息

測驗內容 : 分兩部份

。保險法規-測驗時間80分鐘,共100題,全是單選題
。保險實務-測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題

合格標準 : 兩科總分要達140分,且其中任何一科分數不能低於60分才算合格。

如何準備 :

透過各保險通訊處報名,如果有認識的人,可以問問看他們有沒有相關的講義。
那時我就是看保險公司整理出的講義和考古題就去考了。

考題基本上就是考古題,所以不管是用什麼講義,考古題必做!

個人認為背誦的部份是沒有很多,可以用理解的方式去選答案,所以整體來說考試不難。

考證照的話,我滿推薦宏典的。
很適合臨時抱佛腳! 重點直接整理好!
(點擊了解)

3.金融常識與職業道德

難易度 : 超級簡單

如何報名 : 

  1. 金融研訓院
  2. 保險發展中心
  3. 證券暨期貨市場發展基金會
  4. 中華民國產物保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)
  5. 中華民國人壽保險商業同業公會(考某些證照時,可以另外加考)

平日小型場次 : 考試後3天可上網查詢成績,7天寄出證書
大型場次: 考試後5天可上網查詢成績,14天寄出證書

報名費用:都為筆試,新台幣250元

測驗內容 : 

測驗時間60分鐘,共50題,全是單選題

。金融市場常識50%-金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務

。金融市場從業人員職業道德50%-業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律

合格標準:70分才算合格,成績保留五年

若一直在金融業任職,證照過期可以不用重考,但是若要再登錄新的證照就會需要重考。
若離開金融業再回來,證照已過期,那就必須要再考一次才能再到金融業任職。

如何準備 :

從報名方式可以看到,不管是保險、證券、期貨,還是銀行業的相關機構都可以考金融常識與職業道德,表示這張是進入金融業必備必備必備的證照

不管有再多證照,沒有這一張就是不能執業。

所以這張必備!

如何準備呢? 非常簡單!

不用買書,在這邊下載題庫就好,把金融常識共計504題和職業道德615題的考古題全部看完就可以了!

很多嗎?
放心,一點都不,看的速度可以非常快!
主要了解金融業基本知識,然後職業道德這一塊可以直接用理解的方式作答。

因此,在準備證照時,我會建議將這張保留到最後再考。

因為它太簡單,不需要花很多時間,可以等到自己準備要進入社會或確定要進入金融業時再考。
而且它有期限,若早早考到,可是過了五年才進入金融業,又得重考。
所以把它放在最後考就可以了。

個人經驗

建議學生時期取得

建議在學生時期就取得證照比較好!

因為邊工作邊看書真的是一件很累人的事!

上班一天都累了,下班後還要看枯燥乏味的書,真的很辛苦!
所以建議在學生時期先考到!

而這三項銀行必備證照考取順序建議是 :
信託 -> 人身保險 -> 金融常識與職業道德

面試銀行前一定要有證照嗎?

「沒有證照,難道就不能去面試了嗎?」

其實不用太擔心!
就算沒有證照,還是可以很有自信的去面試,好好的展現自己!

但是!!!
「你什麼時候能取得證照?」
這個問題一定會被問! 所以一定要準備這題的答案!

銀行業是政府高度管理的特許行業,所以進入銀行一定要有證照才可以(至少要有金融常識與職業道德)。

因此,面試官一定會問「你打算什麼時候取得?」

給一個確切的時間,而且若是已經報名了更好!
這樣面試官才會知道是真的有在準備的,而不是說說而已。
這樣就算沒有證照,還是有機會錄取的!

p.s.不過,若是要考公股銀行的人,在考試簡章時就有列出必須有哪些證照才可以面試,就不適用這個方法了。

分享我的經驗 :

我在大學畢業前,只取得信託和金融常識與職業道德,仍是很順利拿到offer。
不過公司表示必須取得人身保險證照才能正式報到。
因此,來來回回大概兩個月後,我才正式去上班!


我想分享的是,並不是證照沒有齊全就不能面試,還是有機會的。
但能先準備總是好的,不然像我那樣趕著去考證照,反而花了更長的時間!

比證照數更重要的事

在開始準備要考金融證照前,我建議先尋找自己想踏入的領域!

證券、保險、銀行業需要的證照都不一樣。
拚了命去考外匯,但最後進了證券業;拚了命去考期貨,但最後進了保險……
這樣很沒效率,也很浪費時間金錢!

因此,比起考取了多少張金融證照,我想更重要的是摸索未來想要踏入的領域!

爭取各金融機構實習的機會,實地去看裡面的人在做什麼,這個比衝證照數還有意義!

而且證照數沒什麼好比的,理專一攤開來都一堆證照,
或是考了跟自己本業無關的證照,也是浪費!

趁申請實習時,多去不同金融機構或職位看看!
因為出社會進入一家企業後,要想頻繁輪調其他部門歷練並不是件容易的事,因此要好好把握實習的機會!

總結

能在學生時期申請金融機構的實習,一探金融業職務的機會是最好不過了!
之後再進一步針對自己想發展的領域考取相關證照!

而對於想進入銀行業的人,可以先準備的證照就是信託、人身保險和金融常識與職業道德。
一樣在依照想待的職務可取相關證照,比如外匯、授信、財富管理……

就算證照不齊全,在面試時也不要擔心,
展現自己有自信的一面,準備好去應對面試官的問題吧!

若想進一步了解金融證照和銀行面試的問題,歡迎在底下留言給我唷!

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by 理財說 Finspeaks

22 thoughts on “大學生就可以準備的銀行3張必備證照,並且教你化解面試沒有證照的窘境!”

      1. 請問信託業務人員專業測驗上面的報考資格還有寫說需要取得證券投資信託及顧問事業業務員測驗的合格者,所以還有需要另外報考另一科嗎…?

  1. 邊工作邊看書真的很累呀~除非你有很多書要讀,也是要看是什麼工作啦,不過我覺得保險類的考起來還不錯用,長知識又很容易,我就是準備要去考啦~雖然自己的工作都不相關

    1. 銀行有很多職位,會依據各種不同職位,還有個人經驗問問題,像是業務、存匯、內勤等問的問題一定都不一樣。如果是應徵分行,證照是一定會被問的,如果是剛畢業或沒有金融業經驗,也一定會問為什麼選擇金融業。

      不過既然要進入金融業,大概了解一下目前股市、經濟狀況、匯率(尤其美元)我覺得會比較好一些。當然,一定要去逛逛銀行的網站,如果是它的使用者更好,然後也多搜尋一下銀行的新聞。

    1. 金融業滿多非本科系的,那麼要準備的證照就從文中的三張證照開始吧!
      是最基礎,也是最簡單的!
      而且也可以透過考證照的機會得到投資理財相關知識,我是覺得滿不錯的!

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