基金投資》告訴你5個基金費用查詢方式

基金查詢

最後文章更新於 2020 年 11 月 1 日 by Lanie

在「基金投資必知的10種費用」這篇文章中羅列了投資基金必須要注意的費用項目,還有大致的費率。

不過基金有好幾千種,要怎麼知道現在投資的基金費用規費是什麼呢?
又是如何收費?

這篇文章就告訴你有哪些基金查詢方式。

基金查詢方式

1.MoneyDJ理財網

我想這是第一個就想到的基金查詢平台吧!

不管是基本資料、財報、月報、淨值、績效、持股等等,想要的資料基本上都可以找得到。

若用基金搜尋的方式,按照基金公司,然後選擇旗下的基金,

就可以找到想要的基金資訊。

通常在基金檔案中就有關於費用這一欄位。

如果要找後收型基金的費用,也可以在MoneyDJ上找到。

後收沒有最高銷售費。

點選「後收級別費用結構聲明書」就會有該檔的遞延手續費和分銷費明細。

還會與前收型基金做費用比較。

現在後收費用的資訊已經很透明公開了,都可以找的到喔!

不過用MoneyDJ搜尋到的基金費用並不包含實際會收的申購手續費。

因為這是在申購基金時,通路收的費用。
所以在MoneyDJ的基金資訊只會出現費用最高上限,而不是實際申購費用。

要解決這個問題的話,建議可以用第二種方式 : 直接在購買基金平台上查詢!

2.直接在購買基金的平台上查詢

不管是在網路銀行上申購,還是基金平台上申購,都可以。

總之,點選你想要的基金名稱,裡面絕對會有關於費用的說明。

銀行官網、網路銀行或基金平台都可以查得到基金不打折下的申購手續費。

另外,還有更直接的方式,就是直接申購!!!

沒錯!就直接按申購,跟著網站的步驟一步一步下去。

最後一個網頁,它會顯示你購買的基金、金額及費用。

在這一個頁面上的資訊,絕對會是正確的,費用也都是打折過後的。

因為它必須與你確認這些資料都無誤。

而當你覺得ok了,就按「確認」,這才是真正申購了!

如果你想取消,就直接按取消或上一步就可以了。

不用擔心它會在你未同意的狀況下申購,因為這代表系統有很大的問題,還會產生不必要的糾紛。

金融業是受到嚴格的法律監管,所以這一點可以放心。

申購基金時,也會告訴你手續費怎麼收。
最後一個頁面會確認手續費率,還有實際扣帳金額。
如果確認無誤,在按下「確認」即可。

這種查詢方式是最直接的,也很清楚實際申購費用!

3.投信投顧公會查詢

這裡只能查詢的到境內基金的交易成本資料,沒有境外基金

包括手續費、交易稅、經理費、保管費、額外費用都會一併羅列。

非常詳細!

4.晨星MorningStar

晨星是目前全球著名的投資研究機構,很多基金經理人也都會參考晨星所提出的金融報告,以判斷當下的金融市場環境。

而且很特別的是,他們還為基金評分,也就是「晨星星等評級」。

我想也許大家會聽過有人說「某某基金是有4顆晨星星等評級」「5顆晨星星等評級」等等。

這就是晨星為各基金打分數。

他們為基金成立至少3年以上的開放式基金做評級。

依據基金的報酬、風險及費用,這三個面向來做評分,並以同組別基金相對比較,而分成五顆星(高)到一顆星(低)。

在同組別內,評分最高的前10%獲得5顆星,之後的22.5%獲4顆星,再之後的35%為3顆星,再之後的22.5%為2顆星,最後的10%為1顆星。

評等分配是按常態分布,也就是鐘形曲線(下圖)。

1顆星的基金數目,等於5顆星評級的基金數目。

不過要注意的是,雖然晨星星等評級篩選出優秀的基金,但是星等評級並非用於預測基金的「未來績效」,而是衡量同組別基金「過往表現」的客觀指標。

也就是說,就算是優秀的基金,它過去的績效並不代表未來的績效,這一點投資人一定要非常清楚。

要找基金費用的話,一樣先用晨星網站上的基金篩選器。

挑選一檔基金,點選基金資訊。

基金也有向統編的代號,稱為ISIN CODE

在晨星的篩選器上,也可以直接用ISIN查詢。

如富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元F的
ISIN是LU1573964555 

p.s.這檔基金的星級評等是1顆星!!!

左手邊欄位,有很多資料可以選擇。

點選費用,可以看到上圖資料。

因為這檔是後收型基金,所以有遞延費。

上面有列贖回費用3%,我想這指的是第一年就解約的遞延費用。

因為它所列的是最高費用

像下圖這檔前收平衡型基金,其銷售費用和轉換費用都列最高的上限5%

雖然晨星可以查到基金費用,但寫的並不是很清楚。

用最高的銷售來估算,與實際費用落差有點大。

且後收基金也沒有列到分銷費。

不過可以參考它的總開支比率,基金內部的費用率。

5.Google搜尋

有什麼問題,Google就對了,絕對可以找到你要的基金。

不過會有個問題,因為會跑出很多同檔基金,但不同級別的基金,讓你不知道該選哪個才好。

要如何分辨是前收型基金,還是後收型基金,可以看這篇文章!

總結

分享五種方式來查詢基金費用。

最推薦的還是用MoneyDJ理財網
真的很強大! 資訊是最完整且豐富的!

如果想要看申購基金得到的折扣,使用第2個方法-直接在購買基金平台上查詢。

想要看境內基金交易稅等費用率,使用第3個方法-投信投顧公會查詢
但因為只能查詢境內基金,所以不太實用。

若想要看看基金評等,還有你已經知道它的統編,也就是ISIN CODE。
使用第4個方式-晨星網站查詢
但缺點是費用寫的不精確。

最後,若很懶的話,就直接用第5個方法-Google吧!

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by 理財說 Finspeaks

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