最後文章更新於 2020 年 11 月 1 日 by Lanie
在「基金投資必知的10種費用」這篇文章中羅列了投資基金必須要注意的費用項目,還有大致的費率。
不過基金有好幾千種,要怎麼知道現在投資的基金費用規費是什麼呢?
又是如何收費?
這篇文章就告訴你有哪些基金查詢方式。
內容目錄
基金查詢方式
1.MoneyDJ理財網
我想這是第一個就想到的基金查詢平台吧!
不管是基本資料、財報、月報、淨值、績效、持股等等,想要的資料基本上都可以找得到。
若用基金搜尋的方式,按照基金公司,然後選擇旗下的基金,
就可以找到想要的基金資訊。
通常在基金檔案中就有關於費用這一欄位。
後收沒有最高銷售費。
點選「後收級別費用結構聲明書」就會有該檔的遞延手續費和分銷費明細。
還會與前收型基金做費用比較。
現在後收費用的資訊已經很透明公開了,都可以找的到喔!
不過用MoneyDJ搜尋到的基金費用並不包含實際會收的申購手續費。
因為這是在申購基金時,通路收的費用。
所以在MoneyDJ的基金資訊只會出現費用最高上限,而不是實際申購費用。
要解決這個問題的話,建議可以用第二種方式 : 直接在購買基金平台上查詢!
2.直接在購買基金的平台上查詢
不管是在網路銀行上申購,還是基金平台上申購,都可以。
總之,點選你想要的基金名稱,裡面絕對會有關於費用的說明。
另外,還有更直接的方式,就是直接申購!!!
沒錯!就直接按申購,跟著網站的步驟一步一步下去。
最後一個網頁,它會顯示你購買的基金、金額及費用。
在這一個頁面上的資訊,絕對會是正確的,費用也都是打折過後的。
因為它必須與你確認這些資料都無誤。
而當你覺得ok了,就按「確認」,這才是真正申購了!
如果你想取消,就直接按取消或上一步就可以了。
不用擔心它會在你未同意的狀況下申購,因為這代表系統有很大的問題,還會產生不必要的糾紛。
金融業是受到嚴格的法律監管,所以這一點可以放心。
這種查詢方式是最直接的,也很清楚實際申購費用!
3.投信投顧公會查詢
包括手續費、交易稅、經理費、保管費、額外費用都會一併羅列。
非常詳細!
4.晨星MorningStar
晨星是目前全球著名的投資研究機構,很多基金經理人也都會參考晨星所提出的金融報告,以判斷當下的金融市場環境。
而且很特別的是,他們還為基金評分,也就是「晨星星等評級」。
我想也許大家會聽過有人說「某某基金是有4顆晨星星等評級」「5顆晨星星等評級」等等。
這就是晨星為各基金打分數。
他們為基金成立至少3年以上的開放式基金做評級。
依據基金的報酬、風險及費用,這三個面向來做評分,並以同組別基金相對比較,而分成五顆星(高)到一顆星(低)。
在同組別內,評分最高的前10%獲得5顆星,之後的22.5%獲4顆星,再之後的35%為3顆星,再之後的22.5%為2顆星,最後的10%為1顆星。
評等分配是按常態分布,也就是鐘形曲線(下圖)。
1顆星的基金數目,等於5顆星評級的基金數目。
不過要注意的是,雖然晨星星等評級篩選出優秀的基金,但是星等評級並非用於預測基金的「未來績效」,而是衡量同組別基金「過往表現」的客觀指標。
也就是說,就算是優秀的基金,它過去的績效並不代表未來的績效,這一點投資人一定要非常清楚。
要找基金費用的話,一樣先用晨星網站上的基金篩選器。
挑選一檔基金,點選基金資訊。
基金也有向統編的代號,稱為ISIN CODE。
在晨星的篩選器上,也可以直接用ISIN查詢。
如富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元F的
ISIN是LU1573964555
p.s.這檔基金的星級評等是1顆星!!!
左手邊欄位,有很多資料可以選擇。
點選費用,可以看到上圖資料。
因為這檔是後收型基金,所以有遞延費。
上面有列贖回費用3%,我想這指的是第一年就解約的遞延費用。
因為它所列的是最高費用。
像下圖這檔前收平衡型基金,其銷售費用和轉換費用都列最高的上限5%
雖然晨星可以查到基金費用,但寫的並不是很清楚。
用最高的銷售來估算,與實際費用落差有點大。
且後收基金也沒有列到分銷費。
不過可以參考它的總開支比率,基金內部的費用率。
5.Google搜尋
有什麼問題,Google就對了,絕對可以找到你要的基金。
不過會有個問題,因為會跑出很多同檔基金,但不同級別的基金,讓你不知道該選哪個才好。
要如何分辨是前收型基金,還是後收型基金,可以看這篇文章!
總結
分享五種方式來查詢基金費用。
最推薦的還是用MoneyDJ理財網。
真的很強大! 資訊是最完整且豐富的!
如果想要看申購基金得到的折扣,使用第2個方法-直接在購買基金平台上查詢。
想要看境內基金交易稅等費用率,使用第3個方法-投信投顧公會查詢。
但因為只能查詢境內基金,所以不太實用。
若想要看看基金評等,還有你已經知道它的統編,也就是ISIN CODE。
使用第4個方式-晨星網站查詢。
但缺點是費用寫的不精確。
最後,若很懶的話,就直接用第5個方法-Google吧!
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by 理財說 Finspeaks
原來基金可以用這樣的方式查!以前試圖想要了解,但都不知道該怎麼開始第一步 XD 感謝版大分享
希望能夠幫助到你!謝謝支持!
謝謝分享,我對基金的認識完全是零,真的學到了不少
未來我還會再分享更多的投資理財給大家!幫助更多人了解這一塊!
基金是個穩定的投資方式呢!
基金也是一種投資方式,所以希望能提供更多的資訊,讓剛開始投資基金的投資人知道。
之前較少接觸到基金
感謝整理
讓我多一種投資管道
基金也是一種投資方式,所以也想說提供更多的資訊給大家!
原本對於基金真的不太了解,多虧看到版主的資訊
讓我更加了解到基金,真的要好好來學學理財了
謝謝支持!希望能讓更多人知道基金的好與壞
我自己本身也有做投資,晨星MorningStar這個網站真的很厲害,所有的財報或是以往的相關紀錄都能看的到。
沒錯!晨星網站真的很好用!非常多資訊!
這篇也太適合是我
最近很愛研究基金費用
對我來說 很受用!!!!
投資之前一定要認識費用,這會大大影響報酬,感謝你的支持!
這些我都懂了
內容對新手很好理解
希望能讓更多人了解,所以從較基本的開始!
這是我第一次接觸到這個網站
感覺可以來使用看看
謝謝版主的細心分享。
之後還會提供更多關於投資理財的資訊,感謝你的支持囉!
一直想投資基金,但不知道從哪裡開始,從版主這邊學了不少基金的知識~謝謝分享
可以先認識基金的種類、費用架構、投資區域等入手了解。
这个真的让我大开眼界!基金原来可以这么找的,谢谢你!马来西亚的不知道可不可以用
Morningstar是全球金融服務公司,我想不管在哪裡,都可以找到的。
之前對基金真的是完全不懂,現在大概有個概念了
之後會分享更多基金的概念唷!
以前是價值投資是用晨星網站來看免費財報,真的是很方便的網站
晨星真的是非常多人推薦,尤其英文版更好用!